INVESTMENT STRATEGY OF WEALTHY CLASS
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書店でビジネス書ランキング第1位 「富裕層のNo.1投資戦略」(高岡壮一郎著、総合法令出版)
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総合法令出版

「富裕層のNo.1投資戦略」特設サイト

高岡 壮一郎(ヘッジファンドダイレクト株式会社 代表取締役社長)著

第1章 なぜ個人投資家の7割が損をしているのか?

第4節 個人投資家の投資リテラシーは先進国で下位

金融リテラシーはG7中6位、世界で38位

まず、日本の個人投資家は、諸外国の投資家に比べて、どのくらい金融リテラシーが低いのか。アメリカの有力格付け会社スタンダード・アンド・プアーズ(S&P)が、2015年に世界各国を対象に実施した「グローバル・ファイナンシャル・リテラシー調査」によると、G7の中で6位、世界では38位だ。特に、資産運用を考えるにあたり一番基礎となる概念である「インフレ」と「複利」についての理解は、G7中最下位の水準だ。イタリアをやや上回って最下位は免れているものの、新興国である南アフリカの金融リテラシーとほぼ同じ水準である。

別の調査結果として、日本の金融広報中央委員会による「金融リテラシー調査(2016年)」を見ても、共通問題による正答率はアメリカよりも10%、ドイツやイギリスと比較すると7~9%下回っている。

資産運用の知識を学びたくない日本人

さらに驚くことに2016年に金融庁によるアンケート調査「日本人の投資に対する考え方」によると、投資未経験者の83%が「投資を必要としない」と回答している。つまり本書を開いたあなたのような知識欲がある人は、日本人全体の2割弱に過ぎないのだ。

そこで、関係省庁(金融庁、消費者庁、文部科学省)、有識者、金融関係団体(全国銀行協会、日本証券業協会、投資信託協会、生命保険文化センター、日本損害保険協会、日本FP協会、日本取引所グループ、運営管理機関連絡協議会)、金融広報中央委員会をメンバーとして、2013年6月に金融広報中央委員会(事務局日本銀行情報サービス局内)の中に金融経済教育推進会議が立ち上がった。この中で、最低限身に着けるべき金融リテラシーの年齢層別スタンダードが定められた。そこで高校生までに身に着ける知識として、以下のようなものが示されている。

  • 金融商品について、利益が出たり損失が出たりする特徴を踏まえて、リスクとリターンの関係について理解する
  • 複利を理解する
  • 預金・株式・債券・保険等の基本的な特徴を理解する
  • 投資対象の分散
  • 投機と投資の違い
  • 長期投資を理解する

さて、このような基本的な知識は当然、個人投資家として知っているのは前提で、知らずに投資に手を出すのは、ルールを知らずに素手でボクシングをするようなものであるが、これらの高校生レベルの一般知識があったとしても、投資という試合で勝つのは難しい。通算でベンツ1台分ほど投資で損をしているのが日本の個人投資家である。そこで次章では、「個人投資家が勘違いしがちなこと」について検討を加えた上で、より実践的に、投資に勝つための知識を整理していきたい。

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富裕層のNo.1投資戦略 ヘッジファンドダイレクト株式会社代表取締役社長 高岡壮一郎著

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タイトル 富裕層のNo.1投資戦略
著者名 高岡 壮一郎
ジャンル 投資/資産運用
サイズ 四六判上製
頁数 372P
ISBN 978-4-86280-544-7
税込価格 1,944円(本体1,800円)
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タイトル 富裕層のNo.1投資戦略
著者名 高岡 壮一郎
ジャンル 投資/資産運用
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ISBN 978-4-86280-544-7
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